Menschen wollen investieren, aber nicht stundenlang Portfolios managen. Ein Robo-Advisor macht das automatisch basierend auf Risikoprofil und Zielen des Nutzers.

Kernfunktionen

Die Plattform stellt dem Nutzer zuerst etwa 15 Fragen zu Anlageziel, Zeithorizont und Risikobereitschaft. Daraus errechnet ein Algorithmus die optimale Asset-Allokation nach Modern Portfolio Theory (Markowitz).

Technische Umsetzung

Wir nutzen Python mit NumPy und SciPy für die Portfoliooptimierung. Die Berechnungen laufen täglich und prüfen, ob ein Rebalancing nötig ist. Schwellenwert liegt typischerweise bei 5% Abweichung von der Ziel-Allokation.

• Integration zu Handelsplätzen über FIX-Protokoll oder Broker-APIs
• Echtzeit-Kursdaten von mindestens 15-Minuten-Verzögerung (Lizenzkosten beachten)
• Tax-Loss Harvesting zur Steueroptimierung bei realisierten Verlusten
• Automatische Dividenden-Reinvestition

Das Dashboard zeigt Performance im Vergleich zu Benchmarks wie MSCI World oder S&P 500. Nutzer sehen genau, welche ETFs oder Aktien sie halten und warum.

Du brauchst eine Lizenz als Vermögensverwalter oder Kooperationspartner mit entsprechender Erlaubnis. Die rechtliche Struktur klären wir vor Projektstart.