Horst Lehmann, 67, ist pensionierter Berufsschullehrer. Vor drei Jahren verlor er seine Frau, die sich immer um die Finanzen gekümmert hatte. Er musste schnell lernen, die Kontrolle zu übernehmen.

Was war die größte Herausforderung nach dem Verlust Ihrer Frau?

Dass ich überhaupt nicht wusste, wo wir standen. Meine Frau hatte alles geregelt – Versicherungen, Konten, Verträge. Ich hatte nicht einmal die Zugangsdaten für unser Online-Banking. In der Trauersituation dann noch diesen finanziellen Berg vor sich zu haben, war überwältigend.

Wie haben Sie angefangen?

Meine Tochter hat mir geholfen, systematisch vorzugehen. Wir haben eine Liste gemacht: Welche Konten gibt es? Welche Versicherungen laufen noch? Was muss gekündigt werden? Das hat Struktur in das Chaos gebracht. Dann habe ich einen Termin bei der Rentenversicherung gemacht, um zu klären, welche Witwenrente mir zusteht.

Haben Sie Ihre Ausgaben angepasst?

Ja, deutlich. Ich lebe jetzt allein in einem großen Haus. Ich habe drei Monate lang jede Ausgabe aufgeschrieben – wirklich jede. Am Ende wusste ich genau, wo mein Geld hingeht. Dann habe ich entschieden, das Haus zu verkaufen und in eine kleinere Wohnung zu ziehen. Das war emotional schwer, aber finanziell die richtige Entscheidung.

Was haben Sie mit dem Erlös gemacht?

Einen Teil habe ich als Notreserve auf einem Tagesgeldkonto gelassen. Den Rest habe ich aufgeteilt: Ein Drittel in Bundesanleihen, sicher aber mit wenig Ertrag. Ein Drittel in einen breit gestreuten Aktienfonds – das war neu für mich, aber mein Bankberater hat mir das empfohlen. Und ein Drittel bleibt flexibel verfügbar.

Was haben Sie gelernt?

Dass man sich nicht schämen muss, wenn man etwas nicht versteht. Ich habe viele Fragen gestellt, auch dumme. Und dass es wichtig ist, mehrere Meinungen einzuholen. Nicht nur einem Berater vertrauen, sondern auch mit anderen sprechen.